摩根大通客户遭遇银行诈骗，仅一通电话就损失387万美元

警惕金融诈骗！摩根大通客户遭假冒银行职员骗取近 40 万美元

近日，一起针对银行客户的精密诈骗案引发关注。美国警方通报称，两名犯罪嫌疑人通过假冒摩根大通银行欺诈部门员工的身份，成功骗取一名 61 岁女性客户 38.7 万美元。这起案件不仅暴露了金融诈骗的新手段，也为公众敲响了防范电信诈骗的警钟。

一、假冒身份实施连环诈骗

据长岛 News12 报道，受害女性在 2 月 27 日至 4 月 28 日期间，多次接到伪装成大通银行工作人员的电话。诈骗者以 “账户存在异常交易” 为由，逐步获取受害者信任，诱导其多次从银行提取现金并转账。整个过程中，嫌疑人通过专业话术和 “紧急处理” 的紧迫感，瓦解了受害者的防备心理，最终累计骗取资金达 38.7 万美元。

二、警方追捕行动与嫌犯落网

案件曝光后，警方迅速展开调查。经过追踪，马萨诸塞州切尔西市的多米尼克?琼斯（Dominique Jones）和让?圣福特（Jean Saint Fort）进入侦查视线。在一次突击行动中，警方从两人车内搜出一把手枪，并在琼斯身上查获被盗信用卡。5 月 8 日，两人被正式起诉，琼斯面临企图盗窃、非法持有武器、持有赃物、拒捕等多项指控，圣福特则被控企图盗窃及非法持有武器罪。

三、案件反思与防范建议

尽管嫌疑人已被逮捕，但受害者的巨额损失能否追回仍存疑。这起案件凸显了电信诈骗的隐蔽性与危害性 —— 诈骗者利用金融机构的公信力作为伪装，通过长时间的心理操纵实施犯罪。对此，警方提醒公众：

核实身份：银行工作人员绝不会通过电话要求客户转账或透露账户密码，收到可疑来电时应立即挂断，通过官方渠道核实。

警惕紧急话术：对 “账户冻结”“资金异常” 等制造焦虑的话术保持冷静，避免因慌乱做出错误决策。

保护个人信息：不轻易向陌生号码提供身份证号、银行卡信息等敏感内容，定期检查账户交易记录。

四、金融安全需多方协同守护

随着科技发展，诈骗手段不断升级，除了个人加强防范意识，金融机构也需优化风控机制。例如，对异常大额转账实施二次验证、加强对客户的反诈提示等。此次案件中，若银行能在资金异动初期触发预警机制，或许能减少损失。

当前，网络诈骗已成为全球性难题，公众需时刻保持警惕，让诈骗分子无机可乘。正如警方强调的：“任何要求转账的‘紧急通知’都可能是陷阱，多一分谨慎，少一分风险。”