DeFi有什么应用?DeFi有什么优势?

DeFi有什么应用?

【最广泛的应用:去中心化交易所】

这个应用是DeFi最火的炒作噱头,用户可以通过以太坊智能合约,不通过中心化交易所完成数字资产的交易。

虽然中心化交易所使用体验更加、流动性更好,但却频频遭到黑客攻击,用户资产安全得不到保证。

与中心化交易所的另一个区别在乎,去中心化交易所采用AMM自动做市商模式(Automated Market Makeamm),而不采用传统订单簿模式,它们利用智能合约形成流动性池,自动执行交易。

【DeFi的基石:抵押借贷】

去中心化抵押借贷首要功能是可以提供去中心化稳定币,比如抵押以太坊可以借出稳定币。

用户可以像在银行一样,存入资产赚取利息,也可以付出利息来贷出资产,与银行不同之处在于利息由算法来实时调整,更加利率市场化。并且通过智能合约,保证了出借人的资金安全。

【去中心化衍生品】

在中心化世界里,衍生品市场的规模是其现货资产成交量的4-5倍,去中心化衍生品交易却远不及中心化交易,当前仍处于早期发展。

DEX衍生品分类方式很多,按照撮合方式可以分为AMM与订单薄两种类型。

按照产品功能,可以分为六种类型,分别为永续合约(Perpetual)、期权(options)、基于Layer 2的稳定币(Stablecoin)、利率衍生品(nterest Rate Derivatives)、二元期权(Binary options)、波动率指数(Volatility Indices)

【去中心化预言机】

DeFi只能在链上获取和记载数据,而要与获取链下数据,则需要通过预言机来实现。

如市场价格大跌时,DeFi合约会出现流动性降低和强制清算,就是因为预言机监测到链下价格大幅下降,为了维持DeFi合约的稳定性采取的行动。

DeFi有什么优势?

传统金融行业,依赖于银行等机构充当中间人等角色,依赖于法院提供仲裁。

DeFi应用不需要任何中间人或者仲裁机构。在代码之中,设定了对于任何潜在争端的解决方案,也不需要中间人,因为用户完全控制自己的资产。这种方式,降低了提供 产品和使用产品的成本,使得金融系统更为流畅,阻碍更小。

随着新型金融服务在区块链之上部署,消除了中心化实体所带来的单点障碍问题。数据会记录在区块链上,并且在上千个节点之间传播,若想对其进行审查、或者关闭服务,会非常复杂且成本高昂。

由于用于DeFi应用程序的框架可以预先构建,因此部署一个DeFi应用将变得更加简单和安全。

这一开放式生态系统另外的显著优势是,为原本被排除在金融系统之外的人们降低了使用门槛。由于传统金融系统依赖于中间人创造利润,因此,传统金融服务无法通常为低收入社群提供服务。然而,借助于DeFi,显著降低了成本,低收入人群有机会获取更多的金融服务。

现在DeFi发展的速度非常快,但是现在DeFi的发展还面临着非常多的挑战。首先就是现在DeFi的性能还非常的差,DeFi应用的开发者需要经其性能限制考虑在其中,在对自己的产品进行一定的优化。其次就是它不太好的用户体验,现在DeFi应用程序的用户还想需要付出一些额外的努力,DeFi想要成为全球金融系统的核心组成部分,它还需要为用户提供一些切实的利益,这样才能够鼓励与用户开始使用DeFi的产品。


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发布于 2023-01-06 17:53:51
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