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2026年11月最值得买入的加密货币：我们的观察名单
本份观察名单以比特币（Bitcoin）和以太坊（Ethereum）领衔，随后是 Hyperliquid、XRP 和 Zcash。比特币和以太坊入选的理由在于，十月份的市场走势充分证明了在市场下跌时，市值规模所具备的保护作用。Hyperliquid、XRP 和 Zcash 则分别在未来几周内拥有尚未被市场完全定价的具体事件。价格和数据截至 2026 年 10 月 29 日。
本页具有固定地址，并于每月月初进行更新。不同于每月发布新文章，您在此处即可看到当前的最新名单，以及上期名单的表现情况。这使得我们能够基于实际结果而非标题来评估我们的选择。
2026年11月名单概要
- 比特币 (Bitcoin)：$78,392，在大型币种中跌幅最小，市场占有率达 60.3%
- 以太坊 (Ethereum)：$2,236，30天内下跌 16.9%，跌幅几乎是比特币的三倍
- Hyperliquid：$90.92，在市场下跌期间 30 天内上涨 5.7%，其受监管的美国市场计划由 ICE（洲际交易所）宣布
- XRP：$1.23，Ripple 于 10 月 26 日获得其国家信托银行的最终批准
- Zcash：$1,230.91，预计 11 月上半月将进行网络升级 NU7
10月名单回顾（以太坊、Solana、Chainlink、Sui、Aave）：平均跌幅为 -20.1%，而同期比特币跌幅为 -8.8%。
2026年11月最值得买入的加密货币一览
下表展示了五款币种在 2026 年 10 月 29 日的价格、过去 30 天和 90 天的表现，以及各自的入选理由与主要风险。
| 币种 | 价格 | 30天表现 | 90天表现 | 当前介入理由 | 主要风险 |
|---|---|---|---|---|---|
| 比特币 (BTC) | $78,392 | -6.2% | +24.6% | 10月跌幅最小，ETF需求强劲 | 美联储鹰派立场，期权到期 |
| 以太坊 (ETH) | $2,236 | -16.9% | +20.0% | 跌幅约为比特币的三倍 | 趋势依然向下 |
| Hyperliquid (HYPE) | $90.92 | +5.7% | +72.2% | ICE计划在其技术上建立受监管的美国市场 | 需获 CFTC 批准，尚无具体启动日期 |
| XRP | $1.23 | -17.5% | +16.2% | Ripple 国家信托银行获批 | 消息面利好但价格尚未反应 |
| Zcash (ZEC) | $1,230.91 | -12.4% | +169.0% | 11月将进行 NU7 升级 | 前期涨幅巨大，欧盟隐私币法规限制 |
1. 比特币 (BTC)：为何最大市值币种领衔榜单
10月份的市场行情深刻揭示了市值规模的重要性。从 10 月 1 日到 10 月 29 日，比特币从 $83,576 跌至 $78,392，跌幅仅为 6.2%。根据我们的对比数据，这是七种可交易的最大市值币种中跌幅最小的；相比之下，Cardano 的跌幅超过了它的四倍。目前，比特币占整个加密货币市场的份额高达 60.3%。
决定11月走势的关键因素：美联储于 10 月 28 日宣布维持利率不变，尽管有两票支持加息；同时，价值约 110 亿美元的比特币期权将于 10 月 30 日到期。目前比特币交易价格较历史最高价 $126,080 低 37.8%。
2. 以太坊 (ETH)：折扣幅度最大的大型币种
以太坊在 30 天内下跌了 16.9%，至 $2,236，跌幅几乎是比特币的三倍。目前 1 枚以太坊仅能兑换 0.0285 枚比特币，这一比例在我们的分析中已得到语境化解读。对于观察名单而言，以太坊依然是无可争议的第二大加密货币，拥有美国的现货 ETF 以及最大的应用程序基础。
风险点：趋势本身即是风险。只要其与比特币的比率持续下降，即使市场复苏，以太坊的表现也会落后于大盘。
3. Hyperliquid (HYPE)：10月表现最强的非稳定币大型币种
在没有稳定币的前九大加密货币中，Hyperliquid 是唯一在过去 30 天内实现正增长的币种，涨幅为 5.7%，而同期比特币下跌了 6.2%。10 月 29 日，它再次上涨 12.8%：纽约证券交易所的所有者洲际交易所（ICE）正在投资交易平台 trade[XYZ]，并计划利用 Hyperliquid 区块链的执行订单功能，建立一个受监管的美国永续合约市场。
风险：该计划需要美国衍生品监管机构 CFTC 的批准，且目前尚无具体的启动日期。在 90 天内涨幅达到 72.2% 后，大量利好消息可能已被计入价格。此外，并非所有欧洲交易所都上市了 HYPE，建议在计划购买前确认可用性。
4. XRP：新闻与价格之间的差距
Ripple 度过了其历史上监管环境最好的一周：10 月 26 日，美国货币监理署（OCC）正式批准了 Ripple 国家信托银行；BNY 将其托管平台增加了 XRP 和稳定币 RLUSD；穆迪评级机构给予 RLUSD 投资级评级。然而，XRP 在 30 天内仍下跌了 17.5%，至 $1.23。
入选理由：这份许可对 Ripple 公司的帮助远大于对代币的直接推动，这就是为何存在“新闻与价格”的差距。如果市场开始对机构进展进行定价，价格上涨可能会非常迅速。如果未发生这种情况，XRP 将继续保持“利好消息不断但图表疲软”的状态。
5. Zcash (ZEC)：具有固定区块高度的升级
Zcash 将在区块高度 3,543,405 激活其下一个网络升级。10 月 28 日，链上处于第 3,533,105 个区块，按照目前每个区块 75 秒的速度计算，预计将在 11 月上半月完成。NU7 升级将把区块时间从 75 秒缩短至 25 秒，并使旧版 v4 交易失效；持有过时钱包或资金仍在旧 Sprout 池中的用户应提前行动。
风险：Zcash 在 90 天内已经上涨了 169%，因此此次升级的影响可能大部分已被市场消化。此外，从 2027 年 7 月起，欧盟的反洗钱法规将禁止受监管的加密货币提供商提供允许匿名性的账户（包括通过增强匿名性的硬币），这可能会影响 Zcash 在欧洲的可交易性。
2026年10月所选币种的表现回顾
本页面每份名单都会在一个月后进行复核。10 月 5 日的名单列出了五山寨币。其中四种币种的跌幅均超过了比特币：
| 币种 | 10月5日价格 | 10月29日价格 | 变化 |
|---|---|---|---|
| Chainlink (LINK) | $11.40 | $11.02 | -3.3% |
| Ethereum (ETH) | $2,720 | $2,236 | -17.8% |
| Solana (SOL) | $121 | $96.28 | -20.4% |
| Sui (SUI) | $1.23 | $0.87 | -29.1% |
| Aave (AAVE) | $180 | $126.15 | -29.9% |
| 作为对比，比特币 | -8.8% | ||
总体而言，10月的选择平均下跌了 20.1%，跌幅是比特币的两倍以上。Chainlink 表现最佳，价格接近初始水平。11月名单得出的教训是：在由利率和杠杆驱动的市场中，市值最大的两种币种应排在首位，其他较小市值的币种只有在其自身拥有特定时间节点的事件时才能入选。
我们如何选择当前最值得买入的加密货币
名单上的每款币种都必须通过五项检查，这些检查遵循我们的指南标准：
- 规模：市值至少为 20 亿美元，以确保买卖操作不会引起剧烈的价格跳跃。
- 相对于比特币的强度：与最大市值币种相比，该币种在过去 30 天和 90 天的表现如何。
- 有明确时间节点的事件：未来几周内发生的升级、批准或发布，并有主要来源佐证。
- 可获得性：在受监管的交易所交易，并检查适用的欧盟规则。
- 明确的风险分析：没有一款币种会在不列出其主要反对理由的情况下入选名单。
稳定币和没有自身用途的币种已被排除。此列表仅为带有理由的观察名单，而非收益保证。
购买最佳加密货币的途径
所有五种币种均在大型交易所交易，但并非每家交易所都上市所有币种，且费用差异显著。我们的交易所比较显示，对于欧盟读者而言，拥有 MiCA 执照的交易所能提供最强的保护。
购买加密货币前的风险提示
加密货币价格在几个月内可能会减半，10月的名单也显示了即使是经过深思熟虑的选择也会迅速贬值。只投入您可以长期不动用的资金，分批购买而非一次性买入，并且不要使用借来的钱。当市场下跌时，我们可以解释当前的触发因素。
下次更新：2026 年 12 月初。本列表仅为市场信息，不构成投资建议。
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