泰国证券交易委员会提议每日稳定币转账限额147,750美元，以打击洗钱活动

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泰国证券交易委员会拟设每日1.4775亿美元稳定币转账上限，以加强监管与反洗钱力度

泰国证券交易委员会（SEC）提出了一项新提案，旨在限制持牌加密货币平台上的稳定币交易。该提案规定，每位客户在每个运营商处的每日存款和取款上限为500万泰铢（约合14.775万美元）。此举旨在打击洗钱、网络犯罪及未经授权的跨境金融转移行为。

根据官方公告，新规要求客户只能在以其身份注册的账户或钱包之间进行稳定币转账，排除独立的点对点区块链交易。此外，加密货币平台必须核实客户身份，监控可疑钱包，并确保稳定币转账与客户申报的财务状况相符。

强化客户验证与合规要求

在拟议框架下，加密货币运营商必须验证客户交易与其收入来源及财务状况的一致性。平台还需遵守“旅行规则”（Travel Rule），加强客户筛查，并监控涉及潜在可疑钱包的交易。

运营商将利用区块链分析工具，识别与高风险地址及受监管审查个人的关联。证券交易委员会还列出了多项豁免条款，涵盖合法商业活动及同一客户名下账户之间的转账。

稳定币做市商、某些代币发行、投资者退款以及获批的商业交易也可享受豁免。同样，经泰国央行授权的交易不受每日转账限制约束。这些要求源于今年9月举行的公开听证会，当时讨论了通过持牌数字资产运营商加强对稳定币活动的监管措施。

加密交易所面临更严格的做市商披露义务

除转账限制外，泰国证券交易委员会还要求加密货币交易所披露其做市商及获得流动性支持的数字资产。运营商必须加强筛查程序，以识别与流动性提供商相关的潜在金融风险。

与此同时，经纪商将被禁止使用流动性提供商进行涉及泰铢的稳定币交易对。某些涉及经纪商和交易商的场外交易需满足最低价值300万泰铢（约合8.8528万美元）的要求。

处理此类交易的企业必须披露执行价格，以提高对加密货币交易活动的监管透明度。泰国当局还利用财务数据分析加强了对异常USDT交易的监控，以识别潜在的洗钱行为。证券交易委员会已邀请公众对拟议法规发表意见，提交截止日期为11月26日。

结语

泰国提出的这一框架将通过交易限额、客户验证要求以及额外的加密货币交易披露措施，进一步强化对稳定币的监管。监管机构将在确定最终规则之前，审阅公众反馈，从而规范持牌平台上的稳定币活动。