币安 AI 安全系统阻止了价值 105 亿美元的加密诈骗损失

Binance 声称，其 AI 安全系统的协同作用帮助在 2025 年第一季度至 2025 年第二季度期间，挽救了数百万用户免于遭受来自骗局的潜在损失 105.3 亿美元，具体内容见周一发布的一篇博客文章。全球最大的加密货币交易所已推出大约两打（约 24 项）由 AI 驱动的安全功能，以保护用户免受加密骗局和钓鱼攻击。

由 AI 驱动的安全功能

Binance 的安全基础设施采用多种 AI 技术来识别并阻止欺诈。计算机视觉用于检测虚假的付款证明，而实时语言分析有助于在点对点交易中发现骗局模式。据 Binance 称，目前由 AI 驱动的决策系统已经为 57% 的欺诈控制提供动力，并使银行卡欺诈率相较行业基准降低了 60–70%。

在身份验证方面，Binance 的 KYC 系统已发展以应对日益复杂的深度伪造和合成身份，与 Binance 表示相比，在不使用 AI 的传统人工流程中，相关运营效率可提升高达 100 倍。

2026 年第一季度业绩指标

仅在 2026 年第一季度，Binance 就声称其已保护了 19.8 亿美元资金，免受 2290 万次骗局和钓鱼尝试的侵害。该交易所还帮助从 48,000 起案例中追回了价值 1280 万美元的资金。

更广泛的安全态势

AI 正越来越多地部署在安全领域的双方阵营中：不法分子借助生成式技术实施更复杂的欺诈方案并投放恶意代码，而安全专家则使用 AI 来筛查智能合约并检测异常。摩根大通去年估计，其 AI 安全系统帮助避免了约 15 亿美元的欺诈损失。

根据 Binance Research，AI“目前在利用方面比检测好 2 倍”，并且“AI 赋能的骗局比传统骗局更具 4.5 倍的盈利能力”。

额外的安全举措

除软件安全和欺诈检测外，Binance 最近推出了一项提款锁定功能，以降低所谓“扳手攻击”的风险。CertiK 近期报告称，受加密动机驱动的实体袭击今年正处于赶超 2025 年所见创纪录攻击数量的轨道上。

合规与执法协作

在周一的博客中，Binance 表示其已扣押了 1.31 亿美元的非法资金，并已处理超过 71,000 份正式执法请求。作为 T3 安全单位的一部分，Binance 与 Tether 和 Tron 密切合作；该单位近期冻结了创纪录的 3.44 亿美元 USDT，随后这些资金已与伊朗实体产生关联。

近几个月来，Binance 的监控与合规系统在媒体报道称交易所因举报与受制裁的伊朗关联实体之间的转账而解雇了多名员工后，遭到关注。Binance 已否认这些指控，并表示其正在积极与美国监管和合规机构合作。