日本金融厅收紧加密交易所反欺诈与网络安全规定

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日本金融厅出台加密货币交易所新规：强化反欺诈与报告机制

日本金融厅（FSA）本周进一步推进监管步伐，发布了一套新规，明确要求加密货币交易所如何报告网络攻击事件，以及如何处理被标记为诈骗的提款请求。

根据最新建议，监管机构正在推动交易所及其他技术行业采用统一的表格格式，以便通过适当渠道上报安全漏洞。此外，新规还涉及平台如何处理日本用户的资金，尤其是在资金涉及欺诈嫌疑的情况下。

日本如何减缓被盗资金的转移速度

日本警察厅和金融厅在8月6日向行业自律组织——日本虚拟货币交换业协会（JVCEA）的成员发布了一份指令，列出了11项反欺诈措施。这些指令针对涉嫌欺诈交易的账户，限制了其向外转移资金的能力。

首先，交易所必须让资金在被标记的账户中停留一定时间，之后才能开始处理提款。此外，资金只能发送到预先注册的收款地址。账户操作者需要等待一个冷却期，才能将资金转移到新添加的地址。

监管机构还要求交易所根据客户的持仓量和风险状况设置提款限额。当怀疑存在钓鱼或冒充身份行为时，还提出了多因素身份验证以及匹配银行转账收款人姓名等要求。

监控力度也将加强：一旦发现交易可疑，交易所需更快冻结账户，并更迅速地向地方警察部门共享信息。

金融厅表示，各交易所可根据自身运营情况和风险暴露程度，自行决定如何应用这些建议。

日本监管机构为何要减缓提款速度

金融厅希望在犯罪分子获取资金并将其从受监管平台转移出去的快速通道上设置障碍。根据该机构的声明，其目的是应对“加密货币交易所用户损失不断增加，以及通过诈骗手段获得的资金被转移到交易所账户的案件”。

一旦资金从交易所流出并存入日本管辖范围之外的数字钱包，追回的可能性几乎为零。

17个行业统一报告表格

次日（8月7日），金融厅发布了另一份监管指南修订草案，旨在统一企业报告网络攻击和系统故障的格式。加密货币资产交易提供商是涵盖在内的17个行业之一。

此前，仅针对分布式拒绝服务（DDoS）攻击和勒索软件设有统一的报告模板。此次修订新增了“其他网络攻击事件通用模板”，用于涵盖所有其他类型的安全事件，这是依据2025年5月一项跨部门协议修订案而制定的。

企业在过渡期内（持续至2027年3月底）仍可使用旧格式。金融厅将公开征求意见，截止日期为9月7日下午5点。

更广泛的加密资产改革的一部分

这两项举措出台之际，日本正在全面调整对数字资产的监管思路。8月6日，金融厅还在新设立的监督局下成立了专门的“加密资产与稳定币部门”，取代了此前分散负责该领域的多个办公室级单位。

与此同时，7月通过的一项法律将加密货币重新归类为《金融商品交易法》下的金融产品，自2028年1月1日起将交易收益的最高税率降至统一的20%，并为国内现货交易所交易基金（ETF）奠定了基础。综合来看，本周的一系列行动表明，日本正在将加密货币进一步纳入主流金融监管体系。