韩国8月20日起将旅行规则扩展至所有加密货币转账

区块链文库报道：

韩国将从8月20日起收紧加密货币交易监管

韩国将于8月20日起对加密货币交易实施更严格的管控，届时《特定金融交易信息报告与利用法施行令》修正案将正式生效。目前，韩国对100万韩元（约合730美元）及以上的交易适用“旅行规则”，但此次修正将适用范围扩展至所有交易金额。

实际效果是，国内交易所之间的任何转账都将不再低于门槛，因为“旅行规则”现在将适用于所有超过零韩元的转账交易，无论资产价值或数量如何。

交易所和用户将面临哪些变化

“旅行规则”要求虚拟资产服务提供商在处理加密货币转账时，收集、验证并共享发送方和接收方的身份信息。根据新规，Upbit和Bithumb等平台需为每一笔进出转账附加该信息，从而堵住监管机构所称的“拆分转账”（俗称“蚂蚁搬家”）漏洞。

这项反洗钱框架的更新旨在终结拆分交易，并要求虚拟资产服务提供商对所有转账进行实时监控，包括涉及稳定币和非托管钱包的交易。

对用户而言，运营层面的影响最可能体现在时效上。即使价值仅数万韩元的小额汇款，也需等待接收交易所核实所需信息后方可完成。在高度波动的加密货币市场中，存款和取款的任何延迟都可能直接转化为投资者的财务损失。

提现至自托管钱包的处理方式则有所不同。监管机构并未完全适用“旅行规则”，而是采取了基于风险的方法，对被认为风险较高的转账进行所有权检查和额外审查。

这一变化是在交易所对先前固定报告计划提出反对后做出的，监管机构随后转向了灵活、基于风险的系统。

首尔瞄准全球标准

韩国并未止步于本国边界。韩国金融情报分析院（FIU）已向金融行动特别工作组（FATF）通报了跨境加密货币转账监管方面日益扩大的差距，并呼吁所有FATF成员国取消“旅行规则”所要求的任何最低交易门槛。

这一推动直接发生在政府间层面：FIU院长李亨周在6月15日至19日于巴黎举行的第34届FATF全体会议上阐述了这一观点，200多个成员管辖区在会上审议了各国在虚拟资产反洗钱标准方面的执行情况。

如果首尔方面取得成功，其影响将十分深远。FATF当前“旅行规则”建议虚拟资产转账的最低门槛为1000美元/欧元。彻底取消这一门槛将迫使全球交易所全面升级合规基础设施，使全球基准与韩国已在国内实施的标准保持一致。

韩国或许是第一个考虑这一举措的国家，但绝不会是最后一个，因为世界各国政府正着眼于零门槛透明度，以打击非法活动。