韩国拟扩大FIU对未注册加密货币企业的监管权限

区块链文库报道：

韩国议员提交法案，强化金融情报院对未注册加密货币企业的调查权

韩国国会议员近日提交了一项法案，旨在加强金融情报院（FIU）在调查国内未注册加密货币企业方面的作用。这一新提案标志着该国在收紧数字资产市场监管、完善加密货币运营法规框架方面迈出了重要一步。

法案剑指未注册加密货币运营商

国民力量党议员严泰永与九位同僚于周四共同提出了这项立法提案。该修正案草案拟在《特定金融交易信息报告与使用法》中新增一条，重点关注未向韩国当局注册的虚拟资产服务提供商。

新条款允许任何个人就涉嫌与未注册加密货币企业相关的违法行为，直接向金融情报院提交举报。随后，该机构将有权对举报内容进行调查、审查证据、将案件移送主管机关，并在必要时请求展开刑事调查。

目前，该法案尚处于提案阶段，需经国会批准后方可生效。预期立法过程将引发政府与金融界更深入的讨论，探讨如何有效填补该国数字资产生态系统中的监管漏洞。

当前执法面临的挑战

在现行法规下，金融情报院能够识别涉嫌运营未注册加密货币服务的经营者，但全面调查工作很大程度上依赖执法机构。这种依赖导致调查延误，甚至在某些情况下，导致早期移送的案件未能得到有效跟进。

据韩联社数据显示，从2022年8月至2025年8月，在金融情报院指名的25家未注册虚拟资产服务商中，警方对其中23家暂停或未能启动全面调查。这些企业和个人多数据报位于海外，进一步加大了执法难度。

所有向韩国用户提供服务的加密货币公司，都必须完成向金融情报院的注册。截至今年6月，该监管机构记录了28家符合要求的活跃服务商，同时有40家涉嫌非法运营的商家被移送进行进一步调查。

市场格局转变与监管聚焦

加密货币在韩国日益增长的影响力，促使当局加强监管监督，并堵住允许外国及未注册运营商接触本地消费者的漏洞。今年6月，金融情报院报告称已有28家加密货币服务提供商正式注册，显示当局持续追踪合法市场参与者的努力。

与此同时，韩国最近降低了加密货币转账中“旅行规则”的执行门槛，这标志着在合规与用户安全方面采取了更为主动的立场。这些举措反映了全球监管机构的普遍趋势，即随着数字资产领域持续发展，寻求对未注册企业实施更有力的监管。

在当局聚焦扩大直接监管范围的同时，市场本身也在经历快速变革。华尔街正转向Web3，投资者越来越多地使用平台，直接将美国主要公司股票、黄金和白银持有在他们的加密货币钱包中。现实世界资产代币化以及即时寻得最优市场价格的过程，消除了对传统中介的需求。

议员们认为，赋予金融情报院更广泛的调查权力，将有助于防止滥用行为，并加强对国内数字资产领域投资者的保护。然而，这些拟议中的变革也凸显出，在应对技术飞速发展以及加密货币行业无国界特性方面，监管层面仍面临诸多挑战。