韩国拟赋予FIU新权力，调查未注册加密企业

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韩国议员提议赋予金融情报局直接调查未注册加密企业的权力

韩国议员提出立法，授权金融情报局直接调查涉嫌未注册的加密货币企业，而非主要依赖警方移交案件。

摘要

韩国议员提议赋予金融情报局直接调查未注册加密企业的权力。该机构可根据法案分析涉嫌违规行为、提交投诉并申请刑事调查。2022年8月至2025年8月，警方暂停了对金融情报局移交的25家未注册加密运营商中23家的调查。金融情报局6月表示，有28家加密服务提供商已完成注册，另有40家涉嫌非法运营商已被移交至调查机构。

立法背景

据韩联社报道，执政党国民力量党议员严泰永与另外九名议员于周四提交了修正案，提议在《特定金融交易信息报告与利用法》（即《特定金融信息法》）下赋予新权力。根据该法案，任何个人均可直接向金融情报局举报涉嫌违法行为。接到举报后，该金融情报机构可对涉嫌行为进行调查与分析，再决定是否需要采取进一步行动。该提案还允许金融情报局向相关机构提交投诉、申请刑事调查，并将审查过程中收集的信息移交给调查人员。这些权力将改变现行流程——目前金融情报局虽可识别涉嫌未注册的运营商，但大多数案件必须依赖警方及其他调查机构处理。该法案仅处于提交阶段，须经国会通过后方能生效。

金融情报局可直接调查未注册加密业务

议员们提出新增权力，源于执法数据引发质疑：涉及海外加密运营商的案件在离开金融情报局后，调查效率如何？据韩联社报道，2022年8月至2025年8月间，金融情报局移交的25家未注册虚拟资产服务提供商中，警方暂停了其中23家的调查或初步审查。这些案件涉及的公司及个人位于韩国境外，给国内执法机构调查带来困难。在案件移交其他机构之前，赋予金融情报局更早阶段的调查与分析权力，使其能够率先收集涉嫌违规注册的信息。韩国要求向境内居民提供虚拟资产服务的公司（包括积极服务韩国客户的海外公司）必须在金融情报局注册。此前报道，金融情报局6月表示，当时仅有28家虚拟资产服务提供商完成注册，约有40家涉嫌非法运营商已被移交至调查机构。监管机构表示，外国企业在向韩国居民提供服务时，须遵守相同的注册要求。申请注册的公司还需满足本地合规要求，包括信息安全管理系统认证。

海外运营商仍是金融情报局执法重点难题

金融情报局6月发布的执法警告详细说明了部分未注册海外加密企业如何接触韩国客户，同时试图限制其在韩国的可见度。据该机构称，部分海外运营商通过Telegram和KakaoTalk公开聊天室招募客户，并提供英文客服服务，监管机构认为这种模式可能使其境内活动更隐蔽。当局还发现，有私人货币兑换企业向留学生、游客、外籍劳工以及不愿透露身份的交易者出售稳定币及其他虚拟资产。部分运营商直接以数字资产兑换韩元或其他法定货币，而推广者则通过YouTube频道、Telegram群组和在线社区有偿宣传海外加密服务。金融情报局警告，使用未注册服务的客户可能面临欺诈、黑客攻击及个人数据泄露风险。由于此类业务在注册体系之外运营，该机构还表示，当运营商未能交付已购资产时，用户可能难以追回资金。洗钱仍是监管机构关注的问题。金融情报局称，未经授权的加密平台和私人兑换服务可能被用于隐匿犯罪所得，或协助规避注册金融公司标准检查的转账。新提交的法案将允许该机构在向其他调查机构请求协助之前，自行追查涉嫌违反《特定金融信息法》的行为。

韩国亦收紧注册交易所的反洗钱规定

监管关注不仅限于未注册运营商。今年早些时候，国内交易所反对一项拟议修改，该修改要求将涉及海外关联的、金额超过1000万韩元的加密转账报告为可疑交易。5月的一项监管提案遭到数字资产交易所联盟的反对，该联盟代表韩国注册的虚拟资产服务提供商。该联盟估算，该规则可能使Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit和Gopax的年可疑交易报告数量从约6.3万份增加至超过540万份。该联盟认为，采用自动金额阈值可能导致大量普通海外转账被报告，无论客户或对手方是否存在风险。争议还涉及对海外平台的处理方式。监管机构试图加强对涉及海外虚拟资产服务提供商的交易管控，而本地交易所则要求当局明确判定哪些外国企业应被视为高风险的标准。同一金融信息法下的执法决定已引发法庭挑战。4月，首尔法院推翻了针对Upbit运营商Dunamu的三个月部分停业处罚，该处罚源于金融情报局指控其涉及19个未注册海外平台的44948笔交易。Bithumb则单独获得法院暂缓执行六个月部分停业令，此前监管机构指控其客户验证失败及与未注册外国公司交易。Coinone也因反洗钱和客户验证要求，获得法院临时救济，暂缓执行执法措施。

跨境加密转账面临单独注册规定

韩国还为跨境转移数字资产的企业开辟了另一条监管路径。根据《外汇交易法》修正案，处理跨境虚拟资产转移的公司须在12月框架生效时向经济财政部注册。6月的一份许可报告详细说明了当局如何制定执法细则，允许符合条件的金融科技公司与加密企业一同提供基于区块链的跨境汇款和外汇服务。韩国政府于6月2日颁布修订后的法律，并设六个月宽限期。一旦实施，涉及韩国与其他国家的虚拟资产转移将纳入该国受监管的外汇体系。寻求提供该服务的公司需向财政部注册，并通过韩国银行的外汇报告网络申报符合条件的海外转账。当局表示，此前在正式外汇报告体系之外运行的加密转账，带来了非法外汇交易和洗钱风险。根据新框架，申请人须先完成虚拟资产服务提供商注册，将其系统与负责传输外汇和数字资产交易数据的机构对接，并满足涉及设施及合格人员的其他要求。