合成资产是什么意思?为什么需要合成资产?

合成资产是一类新的金融衍生品,其价值基于一种或者多种基础资(在区块链里主要是BTC/ETH等原生资产)。这个定义看起来比较难以理解,那我们结合项目实际来看。

Synthetics中,我们抵押SNX,可以合成sETH或者sUSD,这其中sETH和sUSD就是合成资产,而SNX就是原生资产。

MakerDao中,我们抵押ETH生成DAI也是合成资产的一种形式,其中DAI是合成资产,ETH就是原生资产。

所以合成资产是一种金融工具,他可以由一种或者多种资产甚至是衍生品组合而成

为什么需要合成资产?

合成资产的意义和价值一直以来都是比较难以理解的,简单来说主要有以下几方面

1、降低融资资金成本

合成资产怎么降低融资成本呢?本质上就是通过你持有的基础资产合成资金,类似于有担保贷款,因为质押基础资产合成新资产的是需要融资的一方,收取基础资产并生成资金的一方是提供融资的一方。通过这种方式,用户可以在不售卖已有的基础资产的情况下持有新的合成资产,为用户解放资产的流动性。这其中典型的代表就是MakerDao质押ETH生成DAI,通过这种方式可以让用户有方式给持有的ETH加上杠杆。

2、引入链外资产

你可以创造所有类型资产的合成资产,只需一种代币来表示即可。例如你可以将苹果公司和特斯拉的股票通过合成资产引入至区块链,通过预言机来标的资产价格。这条路走通之后,你甚至可以将现实世界的任何有价值的东西合成上链,这是不是很有意思呢?将链外资产引入到链上必定将是非常重要的一个领域,未来会有极大的想象空间。

3、降低市场准入

如果你想炒美股,你需要做什么操作呢?中间的账户管理开户啥的会是令人头疼的问题,同时各种投资产品的准入门槛也让普通用户望而却步。结合第三点,如果我们能将各种投资标的合成至链上,那么全球所有人都能用任意的资金去投资任意的资产标的。待到那时,资产将会在全球范围内自由流动,会极大提高资产的效率。

以上就是合成资产是什么意思的相关内容介绍,总之,合成资产就是一个复杂的金融工具,也可以说合成资产作为一种具有想象力衍生品,提供了另一种扩展区块链边界的新渠道,众所周知,合成资产使得全球经济多次陷入困境,也可能给协议安全带来我们还不清楚的风险,也就是说,合成资产继续在传统金融市场发挥重要作用,并且正在日益成为DeFi运动中的重要部分,不过合成资产还处于产业的早期,还需要来自开发者和金融家们的更多实验。

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发布于 2022-03-29 04:12:57
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