泰国新旅行规定加强对加密货币转账的管控

区块链文库报道：

泰国SEC最终确定加密货币“旅行规则”，涵盖自托管钱包

泰国证券交易委员会（SEC）已最终确定新的“旅行规则”相关规定，将数字资产运营商的合规义务扩展至涉及自托管钱包的转账。此举旨在使该国与全球反洗钱（AML）标准保持一致。

规则要求

SEC要求持牌数字资产运营商收集每一笔加密货币转账的发送方和接收方身份信息，并核实谁控制着自托管钱包。每笔加密转账都必须提供发款人和收款人的详细信息，包括姓名和账号。

与由交易所或其他中心化机构运营的托管钱包不同，自托管钱包由用户直接控制。要求运营商确定所有权或控制权，意味着当资产在受监管服务与私人控制地址之间流动时，需要增加额外的合规步骤。

交易记录必须保存五年，监管机构在头两年内可随时调取。

时间线与理由

该规则将于2027年2月27日生效，为加密企业提供近六个月的时间来开发传输、接收和监控交易信息的系统。

最终规则是在今年经过两轮公众咨询后确定的——先是3月提出原则性草案，随后6月发布通知稿。SEC表示，大多数利益相关方支持这些提案。

SEC秘书长Pornanong Budsaratragoon表示，这些规定旨在降低数字资产运营商被用于洗钱、恐怖主义融资以及与技术相关犯罪的风险。

泰国并非单独行动。随着全球越来越多国家加入追踪加密货币发送方和接收方的行列，金融行动特别工作组（FATF）估计，截至2026年，已有83%的受调查司法管辖区通过了“旅行规则”立法。

对于已经适应泰国更广泛数字资产监管（包括SEC关于零售投资者参与海外加密衍生品的提案，以及现货比特币和以太坊ETF的规则草案）的行业而言，“旅行规则”又增加了一层需要管理的合规要求。