澳大利亚加密货币交易所 Cointree 因延迟提交可疑活动报告被罚款

澳大利亚加密交易所合规漏洞引发监管处罚：Cointree 案例背后的行业监管升级

近日，澳大利亚金融情报机构针对加密货币行业的合规监管再度释放强烈信号。位于墨尔本的加密货币交易所 Cointree 因未能按时提交可疑活动报告（SMR），被澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）处以 75,120 美元罚款。这一事件不仅是个案，更折射出澳大利亚对加密货币领域反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）监管的持续收紧。

一、违规细节与监管逻辑

根据 AUSTRAC 周四披露的信息，Cointree 主动承认了其未能履行反洗钱报告义务，随后触发监管机构的执法程序。可疑活动报告（SMR）是澳大利亚法律强制要求的合规文件，当受监管实体怀疑交易涉及洗钱、恐怖主义融资等犯罪活动时，需在法定期限内提交：涉及洗钱嫌疑需在 3 个工作日内报告，涉及恐怖主义融资则需在 24 小时内紧急报送。

AUSTRAC 首席执行官布伦丹?托马斯强调了报告时效的重要性：“设定时间表的核心目的，是确保我们能够迅速响应新兴威胁，并及时向执法合作伙伴发出犯罪预警。延迟报告可能导致关键线索流失，削弱打击金融犯罪的时效性。” 尽管 Cointree 因主动披露问题、配合调查且正积极修复系统控制措施而减轻了处罚力度，监管机构仍明确表示，若缺乏此类合作，后果将更为严重。截至发稿，Cointree 尚未对媒体置评请求作出回应。

二、行业监管升级的背景与趋势

此次处罚是 AUSTRAC 近年来强化加密货币行业监管的缩影。该机构认为，加密货币的匿名性、跨境流通性和交易快速性使其易被犯罪团伙滥用。2024 年，AUSTRAC 已将上述风险列为监管重点，并采取了一系列行动：对 13 家加密货币企业启动执法程序，向 50 余家可能存在合规漏洞的机构发出警告。

监管层的动作不仅限于罚款。近期，AUSTRAC 针对 “休眠注册” 问题提出 “用则存，不用则废” 的原则，警告非活跃大宗商品交易所若不积极履行合规义务，将面临注册资格取消或自愿退出的压力。与此同时，监管机构计划推出注册服务提供商公共注册系统，进一步提升行业透明度。

值得关注的是，澳大利亚政府上周任命安德鲁?查尔顿（Andrew Charlton）为科学、技术和数字经济部助理部长，此举被视为推动加密监管现代化、强化数字资产领域治理的重要布局。查尔顿的履职或将加速相关立法进程，完善针对加密货币的全链条监管框架。

三、对行业的启示与合规挑战

Cointree 案例为加密货币交易所敲响了警钟：在全球监管趋严的背景下，合规漏洞可能引发实质性法律风险。对于行业而言，建立实时监控交易异常的技术系统、完善内部合规流程、强化员工反洗钱培训，已成为生存必修课。

从更宏观视角看，加密货币行业的监管逻辑正在发生转变 —— 从早期的 “技术友好” 转向 “风险防控优先”。澳大利亚的一系列举措表明，监管机构正试图在创新激励与金融安全之间寻找平衡，而交易所等市场主体唯有主动适应规则变革，才能在合规框架内实现可持续发展。

随着全球各国对加密货币监管的协同性增强，类似 Cointree 的案例或将频繁出现。对于投资者而言，选择合规性强、监管资质完备的交易平台，也将成为降低投资风险的重要考量因素。