日本金融厅因诈骗激增推动加密货币提现延迟

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日本金融厅要求加密货币交易所强化反诈措施，提现延迟成重点

日本金融厅与警察厅于8月6日联合要求加密货币交易所引入提现延迟机制、地址注册制度及更严格的欺诈管控措施，以应对涉及数字资产的诈骗损失持续攀升的形势。

核心要点

日本金融厅要求加密货币交易所延迟部分提现操作，以应对日益猖獗的诈骗案件。交易所应预先登记提现地址，并在新地址生效前设置等待期。截至今年5月，日本共记录18067起特殊诈骗案件，损失金额高达1514.7亿日元。金融厅希望加强交易监控、推广抗钓鱼认证、设定个性化限额，并加快对可疑账户的冻结速度。目前未设定统一的提现等待期，具体实施由各交易所根据自身风险状况自行决定。该要求已提交至行业自律组织——日本虚拟货币与加密资产交易协会。这些措施属于指导性要求而非强制性规定，金融厅并未设定全国统一的等待期，交易所应根据自身业务和风险特征调整控制措施，系统变更可分期推进。

提现延迟是11项反诈措施之一

金融厅要求交易所在客户存入法定货币或购入数字资产后，限制其在一定期限内进行加密货币提现。同时，平台需强制用户预先登记提现地址，并在新地址添加后设置另一个等待期。监管机构并未明确这两个期限的具体时长。交易所还需根据客户风险等级、资产持有量、交易目的及历史活动来设定提现限额。监管机构要求各企业重点审查那些在限制期结束后迅速进行大额或频繁提现的客户，在诈骗资金可能流出交易所的环节增加阻力。

这一要求不仅限于提现时间。交易所应加强交易与访问监控，识别与客户画像不符的活动，并标记使用已知异常设备的账户。当局还希望加快对可疑交易的处理速度，包括暂停交易、限制提现或冻结账户。对于高风险活动，监管机构要求采用抗钓鱼的多因素认证，并加强身份冒充核查。平台应比对银行汇款人姓名与加密账户持有者信息，对不一致的情况进行处理。交易所还需共享欺诈指标，并迅速向警方提供相关信息。

诈骗损失促使日本加强交易所管控

日本警察厅最新公布的数据解释了监管压力加大的原因。截至2026年5月，日本共记录18067起特殊诈骗案件，损失金额达1514.7亿日元。其中SNS投资诈骗占5099起，损失700.4亿日元；SNS交友诈骗造成另外202亿日元损失。这一趋势在2025年已显现：警方记录9523起SNS投资诈骗案，损失1288亿日元；交友诈骗达5645起，损失546.4亿日元。涉及加密货币转账的交友诈骗上升至2177起，损失247.7亿日元，这也解释了为何监管重点聚焦数字资产转移。

日本此前已针对银行端采取措施。2024年2月，金融厅和警察厅敦促金融机构在汇款人姓名与发卡银行账户不一致时，阻止向加密货币交易所账户转账，并加强对可疑转账的监控。最新要求将类似保障措施延伸至交易所提现系统。此前有报道称，日本一直在收紧加密货币监管，同时推动数字资产向主流金融监管靠拢。此次提现举措正是强化投资者保护与合规监管这一更广泛方针的体现。

日本加密货币交易所用户面临哪些变化

实际影响将取决于各交易所的具体执行。由于金融厅未规定统一等待期，用户不应假定所有日本平台会采用相同延迟。部分运营商已设有提现限制，例如SBI VC Trade规定，某些快速存款对应的资金在第八天之前不能以加密货币形式提现或转移。对用户而言，可见的变化可能包括：首次提现速度变慢、强制地址注册、个性化限额，以及在行为异常时增加验证步骤。若客户添加新钱包后立即尝试大额转账，可能面临额外审查或临时冻结。

这些安全措施也可能影响需要快速访问自托管钱包的合法用户。但金融厅指出，实施应反映各运营商的业务模式与欺诈经验，并未要求交易所对所有提现实施全面冻结。旅行规则早已要求交易所收集并共享特定转账的身份信息，日本最新要求则在身份验证基础上增加了交易摩擦和行为监控。

日本加密货币交易所下一步动向

金融厅和警察厅要求日本虚拟货币与加密资产交易协会及其会员交易所从8月起强化相关措施。交易所需评估哪些控制措施需要政策或系统变更，以及部署速度。官方要求指出，若立即进行技术调整存在困难，可接受分阶段实施。目前尚未公布统一的启动日期或强制延迟时长。接下来需关注各交易所的公告、协会可能出台的指引，以及金融厅是否会将部分要求转化为正式监管规定。在此之前，不同平台的实际执行情况很可能存在差异。