defi的发展历程是什么样的?(defi的发展史)

在加密货币行业,变化就像龙卷风,你不知道它会在什么时候到来,但它总会在某一天突然降临,随后引起一波剧烈的风潮。曾经的Staking如是,如今的DeFi也如是。无论是在4个月前还是在2个月前,人们都不会想到,DeFi居然会成为今年最大被寄予厚望的最大爆点。


距离第一个DeFi应用MakerDAO诞生的时间,还不到3年。2017年12月,全球首个DeFi应用MakerDAO正式上线。这款应用瞄准了稳定币市场,支持用户以超额质押的形式生产对美元的稳定币Dai。仅仅过了半年多时间,至2018年7月,MakerDAO上的锁仓量便超过了1.5亿美元。在MakerDAO的成功案例的鼓励下,DeFi应用如同雨后春笋拔地而起。2018年,著名DeFi应用Compound、dxdy、Uniswap、Dharmar、Augur、WBTC上线;2019年,Synthetix、DDEX、dForce、Veil、Kyber、InstaDapp上线;2020年,Loopring、Balancer、Aave相继上线,并在短短时间内就占据了DeFi应用锁仓量的前几名。同年,Compound上市Coinbase,并以「借贷即挖矿」的模式分发占总量42%的治理代币,掀起了DeFi的锁仓狂潮。2020年6月底,DeFi全网抵押额达到18.7亿美元。


自诞生以来,DeFi的市值就一直在不断攀升中。2018年1月,DeFi总锁仓量突破1亿美元;2019年6月,DeFi总锁仓量突破6.5亿美元;2020年2月,DeFi总锁仓量突破12亿美元。虽然随后在2020年3月暴跌至5亿美元,但到了7月初,DeFi总锁仓量又涨到了18.5亿美元。拉长时间轴来看,DeFi虽然是在近期爆火的,但它的成长却是一个长期的过程。即便没有Compound推出的「借贷即挖矿」,DeFi总锁仓量持续攀升的大趋势依然非常明显。相比起加密货币领域的其他炒作题材,DeFi更像是考了个好成绩后再声名远扬的状元,而不是像某些公链那样在交出成绩单之前就大吹大擂,最后一地鸡毛的暴发户秀才。目前,我们可以看到Compound的锁仓数量基本稳定在6亿美元,较上线流动性挖矿前增加了5倍。


DeFi的归宿不是短期炒作后一地鸡毛,而是回归长线价值。自诞生以来,DeFi的玩家从来都不是普通散户,而是大户甚至机构。即便是像Compound这样的巨头,在推出「借贷即挖矿」策略之前,他们的用户只有不超过1500人,但锁仓量却达到了1亿美元之多。其他DeFi项目的情况与之类似,都是用户不多,但平均每个用户锁定的资产较多。DeFi另一个值得长线追踪的点,在于其对去中心化治理的探索。


DeFi最大的局限性,就是加密货币当下的局限性:脱离实体,投机盛行。首先,每一个金融业务做大后,都会牵扯到合规和反洗钱的问题。随着DeFi的体量越来越大,要不要做反洗钱?如何做反洗钱?这个问题需要提前引起从业者的思考。其次,DeFi正面临着越来越严重的安全问题。随着DeFi市值日益攀升,它引起了众多黑客注视的目光。藏在暗处的狩猎者日夜盯着高价值DeFi项目,试图从他们的失误中找到狩猎的机会,一举开枪盗走上面价值不菲的资产。


总体来说,DeFi领域正在朝一个「有前途」的方向发展。作为加密货币领域为数不多已经证明自身逻辑的新赛道,未来如何走,还是要看自身发展。

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发布于 2022-08-01 14:08:03
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