加密货币ATM骗局，能否追回资金？

区块链文库报道：

加密货币被骗后能否追回资金？

在遭遇加密货币骗局后追回资金是困难的，但并非完全不可能。追回的可能性在很大程度上取决于支付方式、被盗加密货币的流向以及受害者举报诈骗的速度。

加密货币交易本身通常不可逆转。如果比特币、以太坊或其他加密货币被直接发送到诈骗者自控的钱包中，没有任何银行或支付处理商能够简单地取消这笔区块链交易。

但这并不意味着资金就永远消失了。加密货币交易所有时能够冻结到达其平台上的被盗资产，执法机构可以追踪并扣押加密货币，银行或支付提供商在骗局涉及法定货币时可能有一些选择，此外，某些司法管辖区已针对特定加密货币交易引入了专门的退款保护。

例如，亚利桑那州近期表示，根据一项要求符合条件的受害者迅速举报欺诈的州法律，35名加密货币ATM骗局受害者已获得总计171,332美元的全额退款。这个案例提供了一个有用的范例，说明为什么受害者不应假设加密货币支付已永久损失，而应主动调查自己的追回选项。

你能从加密货币骗局中拿回钱吗？

有时可以，但不存在通用的机制来逆转加密货币骗局中的支付。

美国联邦贸易委员会警告称，加密货币支付通常不可逆转。与信用卡交易不同，发送加密货币通常不提供退款机制，让发送者在发现骗局后撤销转账。

相反，追回取决于交易发生后的事情。如果加密货币被转移到可识别的中心化交易所、交易涉及受监管的中介机构、当局能够扣押资产，或者原始购买或转账属于消费者保护或退款机制范畴，受害者追回资金的机会可能更大。

那些直接将加密货币发送到诈骗者控制的钱包，并且在数月后才报告欺诈的人，通常将面临更困难的追回过程。

关键区别在于逆转区块链交易与追回被盗价值。前者一旦交易被确认，通常是不可能的。后者有时可以通过交易所、执法机构、法律行动或其他中介机构实现。

遭遇加密货币骗局后应立即做什么？

速度至关重要，因为诈骗者很少将被盗加密货币留在第一个接收它的钱包中。资金可能被转移到多个钱包，兑换成不同的代币，通过跨链桥转移，或最终存入加密货币交易所。每增加一次转移，都会使调查更加复杂。

美国联邦调查局建议加密货币欺诈受害者立即停止向骗子汇款，并通过其互联网犯罪投诉中心举报事件。受害者应提供尽可能多的交易信息。

意识到自己被骗后，有几项行动值得立即采取。

1. 停止向骗子汇款

不要再进行任何支付，即使骗子声称需要最后一次转账才能释放你的资金。这在虚假加密货币投资骗局中尤为常见。欺诈平台可能会向受害者显示一个巨大的账户余额，然后要求支付所谓的税款、提现费或验证费，才能提取资金。发送额外的加密货币通常只会增加损失，而不是解锁显示的余额。美国联邦调查局特别建议疑似加密货币投资欺诈的受害者停止向犯罪分子汇款。

2. 保存交易哈希值和钱包地址

调查人员利用许多加密货币的优势之一是交易会留下链上记录。保存与骗局相关的每笔交易的交易哈希值。受害者还应记录他们发送加密货币的钱包地址，以及骗子提供的每个收款地址。

其他有用信息包括：加密货币种类和发送金额；每笔交易的日期和时间；用于付款的交易所或钱包；账户余额或投资面板的截图；电子邮件、短信和社交媒体对话；骗子使用的用户名、电话号码和电子邮件地址；网站地址和应用程序名称；加密货币ATM收据；银行、银行卡或交易所交易记录。

美国联邦调查局要求加密货币欺诈受害者在提交报告时包含详细的交易信息，因为这些记录可以帮助调查人员。不要仅仅因为对话令人尴尬或因为你现在知道对方是骗子就删除它们。那些消息可能包含非常有用的证据。

3. 联系你使用的加密货币交易所或平台

受害者还应联系用于发送资金的加密货币公司。美国联邦贸易委员会建议通知促成加密货币转账的公司，说明该笔支付是由欺诈导致的，并询问他们是否可以撤销或以其他方式阻止该交易。虽然一旦加密货币在链上传输后，撤销通常是不可能的，但联系该公司仍然可以创建欺诈记录，并识别通过该平台可用的任何选项。当被盗的加密货币到达中心化交易所时，这一点变得尤为重要。

与自托管钱包不同，中心化交易所的账户由一家公司控制，该公司能够限制从该账户提现。因此，执法机构和加密货币公司有时可以在被盗资产存入某个能够识别并冻结账户的服务时进行干预。但这并不能保证追回。欺诈者可能在交易所或调查人员采取行动之前转移资金，而平台通常需要适当的证据或法律程序才能冻结客户资产。但快速举报给调查人员和交易所提供了更好的机会，使其能够在加密货币再次转移之前采取行动。

如果我用银行账户或银行卡购买了加密货币怎么办？

受害者还应检查资金最初是如何进入骗局的。骗局可能最终涉及加密货币，但始于银行转账、借记卡购买、信用卡支付或支付服务。立即联系银行、发卡机构或支付提供商，并准确说明发生了什么。交易能否被阻止或提出异议，取决于支付方式、授权相关的情况以及提供商的规则。

这并不意味着银行可以逆转已经从钱包发送出去的加密货币。而是意味着可能存在与用于购买或转账资金的法定货币交易相关的单独追回选项。受害者不应等待来确定这些保护措施是否适用。立即举报欺诈行为，让金融机构有机会解释哪些（如果有的话）仍然可以阻止或提出异议。

被盗的加密货币能被交易所冻结吗？

有可能。加密货币交易在区块链层面可能是不可逆的，但资产本身仍然可以追回。例如，假设受害者将USDT发送到骗子的钱包。骗子后来将这些资金转移到中心化交易所的一个账户中。原始支付无法简单地从区块链上抹去。但如果启动适当的欺诈调查和法律程序，交易所可能能够限制持有该资产的账户。这种区别是交易哈希值和目标钱包地址很重要的原因之一。调查人员可以利用区块链追踪来跟踪地址之间的移动，并可能识别资产与加密货币企业交互的点。美国联邦调查局此前曾要求交易所、区块链分析公司、跨链桥和其他虚拟资产企业帮助阻止与已识别的盗窃相关的加密货币的流动。

执法机构能追回被盗的加密货币吗？

执法机构有时可以追回加密货币，但受害者不应将其解读为每起举报的骗局都会得到赔偿的保证。加密资产在某些调查中可以被追踪、冻结或扣押。结果取决于资产流向何处、调查人员能否识别出控制它们的人或服务、涉及的司法管辖区以及资金是否仍然可访问。这是受害者应该举报加密货币欺诈的另一个原因，而不是认为当局无能为力，因为交易发生在区块链上。在美国，联邦调查局的互联网犯罪投诉中心接受网络犯罪的报告，包括涉及境外受害者或嫌疑人的报告。美国联邦贸易委员会还建议将加密货币骗局举报给相关的加密货币公司以及监管机构和执法机构。美国境外的受害者应联系当地警察、金融监管机构或网络犯罪举报机构，同时通知所涉及的交易所。

加密货币ATM骗局可能有额外的退款保护

加密货币ATM交易尤其困难，因为受害者经常将现金存入机器，加密货币立即被发送到骗子控制的钱包。骗子经常冒充政府机构、银行、科技公司或企业，并说服受害者必须使用比特币ATM来保护资金或解决紧急问题。美国联邦贸易委员会警告说，合法的企业和政府机构不会意外地指示某人使用比特币ATM来保护他们的钱。然而，并非在所有司法管辖区，加密货币ATM的损失都是不可追回的。亚利桑那州提供了一个最近的例子。该州总检察长于8月12日宣布，自2025年9月其加密货币售货亭许可证欺诈预防法生效以来，已有35名加密货币ATM骗局受害者获得了总计171,332美元的全额退款。符合条件的受害者必须在30天内举报欺诈交易。因此，任何通过加密货币ATM被骗的人都应保留收据，立即联系ATM运营商，向当局报告欺诈行为，并检查当地法律是否提供额外保护。

被骗后追回加密货币的机会有多大？

没有一个适用于所有加密货币骗局的可靠百分比。当受害者迅速行动、保留详细的交易信息、并且被盗资金与可识别的中介机构交互时，追回的可能性更大。在以下情况下，情况通常更有利：骗局刚刚发生；资金仍位于已知的钱包中；被盗加密货币到达中心化交易所；受害者拥有完整的交易记录；交易所或金融机构被迅速通知；执法机构尽早介入；或者特定的消费者保护或退款规定适用。当欺诈者有更多时间转移加密货币、资产已通过多个地址和服务、调查人员无法识别控制资金的人、或者受害者对交易信息知之甚少时，追回变得更加困难。

不应将区块链浏览器显示被盗加密货币仍然存在与有能力取回它混淆。知道加密货币在哪里，并不能让受害者控制移动它所需的私钥。

警惕加密货币追回骗局

试图追回资金的受害者面临另一个严重风险：再次被骗。欺诈者经常针对那些已经损失了加密货币的人，声称可以为他们追回资产，但需要预先支付费用。他们可能自称是区块链调查员、律师、黑客、政府官员或加密货币追回专家。美国联邦调查局在2026年7月警告说，犯罪分子甚至冒充互联网犯罪投诉中心，虚假声称丢失的资金已被追回，或者他们可以帮助受害者追回资金。美国联邦贸易委员会同样警告受害者不要向那些突然联系他们、声称能帮助追回加密货币骗局损失的人付款。特别要警惕那些声称可以破解骗子钱包、使用秘密区块链技术追回加密货币、或保证在支付预付款后被盗资金将被返还的人。任何合法的追回过程都不能保证那样的结果。

那么，你能追回在加密货币骗局中损失的钱吗？

是的，在某些情况下追回是可能的，但受害者不应期望加密货币交易本身被逆转。最现实的追回途径通常包括在资金进一步转移之前阻止它们、识别到达中心化服务的加密货币、与执法机构合作、寻求与原始支付方式相关的保护措施，或者利用存在特定消费者退款法律的地方。受害者能够控制的最重要的事情是他们反应的速度。停止汇款，保存每一笔交易的哈希值和钱包地址，联系所涉及的交易所或金融公司，并尽快向当局举报骗局。