日本计划构建区块链网络实现股票与债券实时结算

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摘要

日本金融当局计划构建区块链基础设施，旨在将股票和政府债券的结算时间从两天缩短至实时处理。银行将对央行账户余额进行代币化，而地方金融机构则测试基于区块链的代币化存款，用于跨行转账。监管修订、稳定币试点以及代币化债券试验，正在为日本协调统一的数字金融市场基础设施奠定基础。

日本金融监管机构推进区块链结算网络

日本金融厅、财务省和央行正在共同开发用于股票和政府债券结算的区块链基础设施。该计划旨在用实时交易取代日本目前的两日结算周期，覆盖受监管的金融市场。

据《日经亚洲》报道，当局将在夏季与国内金融机构合作，并有望在2027年初完成开发计划。该文件将定义区块链的设计方案，并明确各机构及参与机构的职责分工。此外，还将制定涵盖开发、测试及最终部署的路线图。

更进一步，当局可能将该计划纳入2027财年拟定的多年期战略投资框架中。这一安排将有助于在整个开发过程中协调资源和融资。

银行将对其在日本银行持有的经常账户余额进行代币化处理。随后，金融机构可通过区块链网络使用这些数字余额结算证券交易。因此，买方将同步收到证券，卖方则通过同一协调流程收到款项。更快的结算能够减少延迟、降低交易对手风险，并帮助机构更高效地管理流动性。

代币化存款试点支持日本区块链战略

约40家地方银行和在线银行已宣布启动代币化存款的概念验证测试。测试可能于8月开始，将重点研究基于区块链的跨行转账。该试验是日本推动受监管支付基础设施现代化的重要组成部分，同时也能展示代币化存款在多银行体系中的实际表现。

日本还加强了支持数字资产的法律基础。今年7月，立法者批准了涵盖约105种加密货币的修正案。这些修正案将从2027财年起，将相关加密货币归类为金融工具。此外，还建立了一个单独的税收制度，有效税率为20%。

与此同时，日本证券结算公司已启动代币化政府债券的试点。瑞穗银行、野村证券和Digital Asset正在研究将此类债券作为区块链抵押品的使用方式。此外，瑞穗银行、三菱日联金融集团和三井住友银行也在监管支持下开展稳定币试点。这些项目共同致力于将代币化货币、证券和受监管机构整合到日本的金融体系之中。